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1.推动金融业务高速发展

金融业务要始终坚持以 AUM 为中心的大金融发展格局，坚持

以收入为核心的效益发展导向，全力以赴推动 AUM 超常规发展，

加快代理保险业务要从“做业务” 向“做客户”转变，将“为客户创造价值”理念贯穿经营发展全过程，充分运用保险产品不可替代的保障功能，加快转型步伐，量质并重，有效中收贡献。

“无客户不立、无余额不稳、无保险（特别是长期期交）不富、

无大理财不活，无电子渠道和使用场景没有未来”的全面发展理

念，着力推进“四大战略”。全年金融业务收入 不低于15%增长 ，余额日均净增不低于 42 亿元，长期期交保费不低于

2000万大关，总资产净增不低于 45 亿元，价值客户净增 1500户， 支付绑卡新增 3000户。

（1）坚持 AUM 发展理念。在“产品为王”“AUM 为王”的时

代，通过资产管理、财富管理联动，努力做客户的支付结算主银

行和财富管理主银行。在优化调整产品结构上下功夫，紧扣活期

十大抓手，围绕 AUM 资金抓派生存款，顺应客户需求，通过综合

资产配置，提升客户收益率，力争全市持有 4 种以上产品客户覆

盖率达到 60%。加快保险业务发展，提升长期期交占比。因地制宜

地抓好“5+N”金融项目落地，特别是第三代社保卡的开发，创新

内容过长，仅展示头部和尾部部分文字预览，全文请查看图片预览。 当钱花）

4）坚持构建客户增值服务体系。提升常态化发展能力，完

善客户服务节和客户增值服务体系，运用好三大系统，持续开展

存量临界客户提档升级专项活动。针对资产在万元以下的“长尾”

客户，以重点基金、理财产品为抓手，达到“一日一点两户”的

唤醒和挖潜目标。针对资产在 1-10 万元的价值客户，以“积分兑

换+资产配置+抽奖活动+邮储食堂+邮商联盟”权益体系，进行提

档升级维护。规范全市金融营销积分的赋分权限和标准，加大客

户积分在金融营销费中的占比，降低线下营销物品的占比。

5）坚持打造金融专业化队伍。按照“更加专业化、市场化

和懂人性理财经理队伍”建设要求，加强专业队伍配备、推进队

伍能力培养，夯实发展根基。着力提升“支局所长、理财经理、

督训师”三支队伍能力建设，在从业人员有限的情况下只能做结

构性调整，下大力气、下定决心压降高柜人员数量，确保每个网

点配备专职理财经理 1 人，力争点均 1.5 人，余额规模

点 3 亿元以上）的网点配备 2 人；发挥网

点保安力量，兼顾网点大堂的工作。组织好“每周一学”，通过

第三方培训、外派轮训、线上线下培训等方式提升专业化能力。

提高 CRS、ITM、移动展业等自助设备使用率，加强维护和盘活， 确保达 70%以上。

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