个人理财大纲
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一、个人理财
（一）熟悉个人理财业务的相关主体； （二）掌握银行个人理财业务的分类；
（三）了解理财师工作流程及主要内容； （四）了解国内外个人理财业务的发展状况； （五）了解理财师的队伍迅速扩张原因及职业特征； （六）掌握理财师的执业资格要求；
（七）了解理财师所承担的社会责任。
二、个人理财业务相关法律法规
（一）了解中国的法律体系； （二）掌握《中华人民共和国民法典》中与个人理财业务相关的规定；
（三）熟悉《个人独资企业法》、《合伙企业法》中与个人理财业务相关的规定； ? （四）掌握各类理财产品及其销售相关的法律法规。 ? 三、理财投资市场
（一）掌握金融市场的特点、功能及分类； （二）***的运用； （三）***的运用； （四）***的运用；
（五）掌***的运用；
（六）***的运用；
（七）***的运用；
（八）熟悉贵金***的运用。 四、理财产品
（一）掌握银行理财产品及结构性存款的分类、要素、风险及法律特征； ? （二）掌握基金的分类、要素、风险及法律特征； ? （三）掌握保险产品的分类、要素、风险及法律特征； ? （ 内容过长，仅展示头部和尾部部分文字预览，全文请查看图片预览。 （六）熟悉后续跟踪服务的相关要点。
八、理财师金融服务技巧
（一）了解理财师的商务礼仪与沟通技巧； （二）熟悉工作计划与时间管理的方法及重要性； （三）了解电话沟通的技巧； （四）了解金融产品服务推荐流程与话术。
九、个人理财业务相关的其他法律法规
????掌握与个人理财业务相关的法律法规：
???（一）相关法律：《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国个人所得税法》等；
???（二）相关行政法规：《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》、《商业银行理财业务监督管理办法》、《商业银行理***管理办法》、《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》、《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》、《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》、《商业银行代理保险业务管理办法》、《个人外汇管理办法》、《个人外汇管理办法实施细则》、《保险资产管理产品管理暂行办法》、《证券期货经营机构管理人中管理人（MOM）产品指引》、《关于进一步规范商业银行结构性存款业务的通知》等。
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