财务自由计划书
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财务自由
计
划
书
目 录
一、明确实现财务自由的意义 二、评估家庭现在的财务状况 三、明确家庭的财务自由目标 四、评估自己掌握的核心技能 五、选择合适的财务自由路径 六、根据路径制定操作标准 七、制定财务自由资产配置方案 八、制定财务自由学习计划 九、附表——家庭财务报表
财务自由计划书
姓名：____________________ 时间：_________年_______月_______日
一、明确实现财务自由的意义。
1、“我为什么要实现财务自由？” （写出3条最主要的原因）
a、___________________________________________________________________________________
b、___________________________________________________________________________________
C、___________________________________________________________________________________
财务不自由给我带来的最大痛苦有哪些？（写出3条最大的痛苦）
a、___________________________________________________________________________________
b、___________________________________________________________________________________
C、___________________________________________________________________________________
二、评估家庭现在的财务状况。
填写家庭财务报表。
/
/
2、根据家庭资产负债表和现金流量中的数据计算出以下比率。
a、财务自由率=_____________（财务自由率要大于100%，越大越好）
计算公式：财务自由率=非工资类收入÷生活总支出×100
b 、财务安某某=_____________（财务安某某要大于100%，越大越好）
计算公式：财务安某某=总收入÷生活总支出×100
c、生钱资产率=____________（生钱资产率要大于80%）
计算公式：资产负债率=生钱资产÷总资产×100
d、耗钱资产率=____________（耗钱资产率要小于20%）
计算公式：资产负债率=耗钱资产÷总资产×100
e、资产负债率=_____________（资产负债率一般要小于50%）
计算公式：资产负债率=总负债÷总资产×100
3、评估家庭财务现状。
A、财务状况极好。a、c、e三个财务比率同时达标。家庭已经财务自由。
B、财务状况优秀。b、c、e三个财务比率同时达标。家庭正在财务自由的路上。
C、财务状况良好。b、d、e三个财务比率同时达标。家庭财务安全程度较高。
D、财务状况一般。b、e两个财务比率同时达标。家庭财务风险较小但很难财务自由。
E、财务状况较差。只有b 一个财务比率达标。家庭财务风险较大，可能出现财务危机。
F、财务状况极差。b财务比率不达标。家庭财务风险很大，将要或已经发生财务危机。
我的家庭财务现状是：_____________。
（提示：如果你的选项是E或F，你的短期首要目标应当是变成D，先实现财务安全。财务安全是财务自由的基础。）
三、明确家庭的财务自由目标。
明确未来非工资类收入的金额。
如何确定非工资类收入的金额？以下问题的答案即是。
如果10年后我过着满意的生活，我家庭每年的生活支出大概为多少万元？
我估计我家10年后的生活支出为____________万元/年。
我的财务自由核心目标是：我要在______ 年______ 月______ 日前，实现家庭非工资类收入大于 ____________万元/年（这个数值可以大于上面的数值）。
明确家庭主要财务比率的目标值。
a、财务自由率=_____________（财务自由率要大于100%，建议大于150%。）
计算公式：财务自由率=非工资类收入÷生活总支出×100
b 、生钱资产率=____________（生钱资产率要大于80%，建议大于80%）
计算公式：资产负债率=生钱资产÷总资产×100
c、资产负债率=_____________（资产负债率一般要小于50%,建议小于50%）
计算公式：资产负债率=总负债÷总资产×100
我的财务自由主要目标是：我要在______ 年______ 月______ 日前，实现以上家庭主要财务比率的数值。
评估自己掌握的核心技能。
工作技能的等级分为：
领域内TOP1%（企业员工对应年收入100万以上。不准确，仅供参考。）
领域内TOP5%（企业员工对应年收入50万以上。不准确，仅供参考。）
领域内TOP20%（企业员工对应年收入20万以上。不准确，仅供参考。）
领域内TOP20%以下（企业员工对应年收入20万以下。不准确，仅供参考。）
我的工作技能等级是：_____________。
在没有实现财务自由之前，工作技能还是比较重要的。有竞争力的工作技能可以提高工资类收入，链接优秀人才，缩短实现财务自由的时间。
（提示： 如果你的选项是D，你的短期首要目标应当达到C。从D级提升到C级还是比较容易的。）
除了工作技能，我有没有其他TOP5%水平的技能？如果有，这个技能是什么？
我其他TOP5%水平的技能是：_____________。
（提示： 其他TOP5%水平的技能可以增加收入、链接优秀人才，缩短实现财务自由的时间。）
购买生钱资产的技能等级为：
同时掌握了财务自由3-3-1工具相关投资技能，得分100分。
同时掌握了财务自由3-3工具相关投资技能，得分90分。
同时掌握了A股、港股、美股、香港REITs、美国REITs、商品房投资技能，得分80分。
同时掌握了以上6个工具中的任意4个工具的投资技能，得分70分。
同时掌握了以上6个工具中的任意2个工具的投资技能，得分65分。
同时掌握了以上6个工具中的任意1个工具的投资技能，得分60分。
以上6个工具中的任意1个工具的投资技能都没掌握，得分0分。
我购买生钱资产的技能等级为：_____________。
（提示： 如果你的选项是C以下的选项，你的短期首要目标应当达到C。具备C等级的投资技能是购买生钱资产成功的基础。）
创造生钱资产的技能等级为：
同时具备“强大企业圆模型”9大要素相关技能，得分100分。
同时具备“领导者”相关技能和“商业模式”、“团队”、“沟通”、“现金流”4大要素相关技能，得分90分。
同时具备“领导者”相关技能和“商业模式”、“团队”2大要素相关技能，得分80分。
同时具备“领导者”相关技能和“商业模式”相关技能，得分70分。
只具备“领导者”相关技能，得分60分。
不具备 “领导者”相关技能，得分0分。
我创造生钱资产的技能等级为：_____________。
（提示： 如果你的选项是C以下的选项，如果要创造生钱资产，你的短期首要目标应当是变成C。具备C等级的技能是创造生钱资产成功的基础。）
五、选择合适的财务自由路径。
根据家庭的财务自由目标，结合自己的技能以及其他情况，选择最适合自己的实现财务自由的路径。
常用的路径有：
购买生钱资产
创造生钱资产
购买生钱资产和创造生钱资产同时进行
我实现财务自由的路径选择是：_____________。
六、根据路径制定操作标准。
制定购买生钱资产的标准（选择购买生钱资产路径的同学填写）。
1.1、买入标准。
1.1.1股票买入标准。
我的A股买入标准：
1、____________________________________________________________________________
2、____________________________________________________________________________
3、____________________________________________________________________________
4、____________________________________________________________________________
5、____________________________________________________________________________
6、____________________________________________________________________________
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我的港股买入标准：
1、____________________________________________________________________________
2、____________________________________________________________________________
3、____________________________________________________________________________
4、____________________________________________________________________________
5、____________________________________________________________________________
6、____________________________________________________________________________
7、____________________________________________________________________________
8、____________________________________________________________________________
9、____________________________________________________________________________
我的美股股买入标准：
1、____________________________________________________________________________
2、____________________________________________________________________________
3、____________________________________________________________________________
4、____________________________________________________________________________
5、____________________________________________________________________________
6、____________________________________________________________________________
7、____________________________________________________________________________
8、____________________________________________________________________________
9、____________________________________________________________________________
1.1.2、REITs买入标准。
我的香港REITs买入标准：
1、____________________________________________________________________________
2、____________________________________________________________________________
3、____________________________________________________________________________
4、____________________________________________________________________________
5、____________________________________________________________________________
6、____________________________________________________________________________
7、____________________________________________________________________________
8、____________________________________________________________________________
9、____________________________________________________________________________
我的美国REITs买入标准：
1、____________________________________________________________________________
2、____________________________________________________________________________
3、____________________________________________________________________________
4、____________________________________________________________________________
5、____________________________________________________________________________
6、____________________________________________________________________________
7、____________________________________________________________________________
8、____________________________________________________________________________
9、____________________________________________________________________________
1.1.3、商品房买入标准。
我的商品房买入标准：
1、____________________________________________________________________________
2、____________________________________________________________________________
3、____________________________________________________________________________
4、____________________________________________________________________________
5、____________________________________________________________________________
6、____________________________________________________________________________
7、____________________________________________________________________________
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9、____________________________________________________________________________
1.1.4、分级基金A买入标准。
我的分级基金A买入标准：
1、____________________________________________________________________________
2、____________________________________________________________________________
3、________________________________________________________________________ 内容过长，仅展示头部和尾部部分文字预览，全文请查看图片预览。 ________________________
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制定财务自由学习计划。
目的：进一步提高自己购买生钱资产和创造生钱资产的技能。
我的学习计划是：
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九、附表——家庭财务报表。
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