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广******

实 验 报 告

课 程 名 称 商业银行业务认知

考 查 学 期 2019 /2020学年 第 2学期

考 查 方 式 实验报告

姓 名 刘某某

学 号 ***0029

专 业 金融学

成 绩

指 导 教 师 黄某某

目 录

实验一 ……………………………………………………………... 3

实验二 ……………………………………………………………...18

实验三 ……………………………………………………………...28

实验三 ……………………………………………………………...40

广 州 商 学 院

实验报告（第 1 次）

实验名称 单位活期存款 实验时间 2020.05.15

一、实验类别(课程专项实验、课程综合实验）

课程专项实验

二、实验目的与要求

学习和了解银行日常营业中办***活期存款业务，通过实验模拟能够对公客户信息建立、单位活期存款开户、客户凭证/有价单证作废、对公活期存款销户等进行办理。

三、实验内容（主要实验环节）

1、工前处理

（1）到机房完成网点开机【9071】

（2）进入对私柜台完成机构签到【9073】

2、开基本账户1

（1）点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。注：选择活期存款开户-基本户；

（2）点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。注：客户应递交法人身份证及复印件，开立单位银行结算账户申请书（共3联），预留印鉴，营业执照正本及正本复印件，组织机构代码证及复印件，税务登记证副本及副本复印件，查验身份证登记表及复写联，财务主管身份证及复印件。；

（3）点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功！”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。；

（4）点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对公柜台业务画面进行下一步操作。；

（5）点击电脑左侧的“财务箱”，选择“重空凭证”，弹出重要空白凭证，选择需要取出的空白凭证，点击右侧的“取出”按钮，系统提示成功取出。注：应取印鉴卡；

（6）按“Enter”键，进入“公司企业客户信息登记 [7101]”黑画面中，按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。；

（7）按“Enter”键，进入“公司企业活期存款开户”[2101]黑画面中，按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功；

（8）点击客户，弹出“请客户盖章”，进入请客户盖章界面，在左侧选择需要客户盖章的单据，在下拉表中选择“请客户盖章”，系统自动作盖章处理。注：将印鉴卡(银行留存)、印鉴卡(客户留存)递交客户盖章。；

（9）点击对共柜台画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面，在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。注：将开立单位银行结算账户申请书(第一联)、开立单位银行结算账户申请书(第二联)、开立单位银行结算账户申请书(第三联)、查验身份证登记表、查验身份证登记表(复写联)、印鉴卡(银行留存)、印鉴卡(客户留存)、业务专用凭证(第一联)[7101]、业务专用凭证(第二联)[7101]、业务专用凭证(第一联)[2101]、业务专用凭证(第二联)[2101]进行盖章。

（10）点击“桌面凭证”，进入单据提交客户界面，在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功！”注：将法人身份证、开立单位银行结算账户申请书(第一联)、预留印鉴、营业执照(正本)、组织机构代码证、税务登记证副本、查验身份证登记表、印鉴卡(客户留存)、业务专用凭证(第二联)[7101]、业务专用凭证(第二联)[2101]、财务主管身份证递交客户。

（11）继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证！”注：应将开立单位银行结算账户申请书(第二联)、开立单位银行结算账户申请书(第三联)、营业执照(正本复印件)、组织机构代码证(复印件)、查验身份证登记表(复写联)、法人身份证(复印件)、印鉴卡(银行留存)、税务登记证(副本复印件)、业务专用凭证(第一联)[7101]、业务专用凭证(第一联)[2101]、财务主管身份证(复印件)归入单据箱。

(12) 当所操作确认结束后，点击“结束业务”，系统提示“成功结束业务”，并进行自动评分。

3、开一般户1

（1）点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。注：选择活期存款开户-一般户

（2）点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。注：客户应递交法人身份证及复印件，开立单位银行结算账户申请书（共3联），预留印鉴，营业执照正本及正本复印件，组织机构代码证及复印件，税务登记证副本及副本复印件，查验身份证登记表及复写联，开户核准通知书（共3联），财务主管身份证及复印件。；

（3）点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功！”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。；

（4）点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对公柜台业务画面进行下一步操作。；

（5）点击电脑左侧的“财务箱”，选择“重空凭证”，弹出重要空白凭证，选择需要取出的空白凭证，点击右侧的“取出”按钮，系统提示成功取出。注：应取印鉴卡。；

（6）点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“7101；

（7）按“Enter”键，进入“公司企业客户信息登记 [7101]”黑画面中，按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。；

（8）再次点击“计算机，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“2101”。；

（9）按“Enter”键，进入“公司企业活期存款开户”[2101]黑画面中，按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。、

（10）点击客户，弹出“请客户盖章”，进入请客户盖章界面，在左侧选择需要客户签字的单据，在下拉表中选择“请客户签字”，系统自动作盖章处理。注：将印鉴卡(银行留存)、印鉴卡(客户留存)递交客户盖章。

（11）点击对共柜台画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面，在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。注：将开立单位银行结算账户申请书(第一联)、开立单位银行结算账户申请书(第二联)、开立单位银行结算账户申请书(第三联)、查验身份证登记表、查验身份证登记表(复写联)、印鉴卡(银行留存)、印鉴卡(客户留存)、业务专用凭证(第一联)[7101]、业务专用凭证(第二联)[7101]、业务专用凭证(第一联)[2101]、业务专用凭证(第二联)[2101]进行盖章。

（12）点击“桌面凭证”，进入单据提交客户界面，在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功！”注：将法人身份证、开立单位银行结算账户申请书(第一联)、开户核准通知书（第一联）、预留印鉴、营业执照(正本)、组织机构代码证、查验身份证登记表、印鉴卡(客户留存)、税务登记证(副本)、业务专用凭证(第二联)[7101]、业务专用凭证(第二联)[2101]、财务主管身份证递交客户。

（13）继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证！”注：应将开立单位银行结算账户申请书(第二联)、开立单位银行结算账户申请书(第三联)、营业执照(正本复印件)、组织机构代码证(复印件)、查验身份证登记表(复写联)、法人身份证(复印件)、印鉴卡(银行留存)、税务登记证(副本复印件)、业务专用凭证(第一联)[7101]、业务专用凭证(第一联)[2101]、财务主管身份证(复印件)归入单据箱。

（14）当所操作确认结束后，点击“结束业务”，系统提示“成功结束业务”，并进行自动评分。

4、销户1

（1）点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。注：选择活期存款销户（入代销账）。

（2）点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。注：客户应递交剩余转账支票，进帐单（两联），支款单及复写联，印鉴卡（客户留存），撤销银行结算账户申请书（共3联），单位销户申请。

（3）点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功！”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。

（4）点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对公柜台业务画面进行下一步操作。

（5）点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“7108”。

（6）按“Enter”键，进入“公司企业客户凭证缴回处理 [7108]”黑画面中，按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。

（7）再次点击“计算机，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“2102”。

（8）按“Enter”键，进入“公司企业活期存款销户”[2102]黑画面中，按要求填写各项，按“+”加号键，提示操作成功。注：在公司企业活期存款销户 [2102]黑画面时，当凭证上没有显示凭证号码时，黑画面中的凭证号码处填写“***”。栏位收款人账号输入“机构号+币别代号+3***”

（9） 点击对共柜台画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面，在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。注：将剩余转帐支票、进帐单(第一联)、进帐单(第二联)、支款单、印鉴卡(客户留存)、撤销银行结算账户申请书(第一联)、撤销银行结算账户申请书(第二联)、撤销银行结算账户申请书(第三联)、单位销户申请、支款单(复写联)、业务专用凭证(第一联)[本息清单]、业务专用凭证(第二联)[本息清单]、业务专用凭证(第一联)[入账单]、业务专用凭证(第二联)[入账单]进行盖章。

（10）点击“桌面凭证”，进入单据提交客户界面，在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功！”注：将进帐单(第一联)、进帐单(第二联左联)、撤销银行结算账户申请书(第一联)、支款单(复写联)、业务专用凭证(第二联)[本息清单]、业务专用凭证(第二联)[入账单]递交客户。

（11）继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证！”注：应将剩余转帐支票、进帐单(第二联右联)、支款单、印鉴卡(客户留存)、撤销银行结算账户申请书(第二联)、撤销银行结算账户申请书(第三联)、单位销户申请、业务专用凭证(第一联)[本息清单]、业务专用凭证(第一联)[入账单]归入单据箱。

（12）当所操作确认结束后，点击“结束业务”，系统提示“成功结束业务”，并进行自动评分。

5、开基本户2

（1）点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。注：选择活期存款开户-基本户；

（2）点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。注：客户应递交法人身份证及复印件，开立单位银行结算账户申请书（共3联），预留印鉴，营业执照正本及正本复印件，组织机构代码证及复印件，税务登记证副本及副本复印件，查验身份证登记表及复写联，财务主管身份证及复印件。；

（3）点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功！”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。；

（4）点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对公柜台业务画面进行下一步操作。；

（5）点击电脑左侧的“财务箱”，选择“重空凭证”，弹出重要空白凭证，选择需要取出的空白凭证，点击右侧的“取出”按钮，系统提示成功取出。注：应取印鉴卡；

（6）按“Enter”键，进入“公司企业客户信息登记 [7101]”黑画面中，按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。；

（7）按“Enter”键，进入“公司企业活期存款开户”[2101]黑画面中，按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功；

（8）点击客户，弹出“请客户盖章”，进入请客户盖章界面，在左侧选择需要客户盖章的单据，在下拉表中选择“请客户盖章”，系统自动作盖章处理。注：将印鉴卡(银行留存)、印鉴卡(客户留存)递交客户盖章。；

（9）点击对共柜台画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面，在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。注：将开立单位银行结算账户申请书(第一联)、开立单位银行结算账户申请书(第二联)、开立单位银行结算账户申请书(第三联)、查验身份证登记表、查验身份证登记表(复写联)、印鉴卡(银行留存)、印鉴卡(客户留存)、业务专用凭证(第一联)[7101]、业务专用凭证(第二联)[7101]、业务专用凭证(第一联)[2101]、业务专用凭证(第二联)[2101]进行盖章。

（10）点击“桌面凭证”，进入单据提交客户界面，在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功！”注：将法人身份证、开立单位银行结算账户申请书(第一联)、预留印鉴、营业执照(正本)、组织机构代码证、税务登记证副本、查验身份证登记表、印鉴卡(客户留存)、业务专用凭证(第二联)[7101]、业务专用凭证(第二联)[2101]、财务主管身份证递交客户。

（11）继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证！”注：应将开立单位银行结算账户申请书(第二联)、开立单位银行结算账户申请书(第三联)、营业执照(正本复印件)、组织机构代码证(复印件)、查验身份证登记表(复写联)、法人身份证(复印件)、印鉴卡(银行留存)、税务登记证(副本复印件)、业务专用凭证(第一联)[7101]、业务专用凭证(第一联)[2101]、财务主管身份证(复印件)归入单据箱。

(12) 当所操作确认结束后，点击“结束业务”，系统提示“成功结束业务”，并进行自动评分。

6、开一般户2

（（1）点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。注：选择活期存款开户-一般户

（2）点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。注：客户应递交法人身份证及复印件，开立单位银行结算账户申请书（共3联），预留印鉴，营业执照正本及正本复印件，组织机构代码证及复印件，税务登记证副本及副本复印件，查验身份证登记表及复写联，开户核准通知书（共3联），财务主管身份证及复印件。；

（3）点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功！”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。；

（4）点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对公柜台业务画面进行下一步操作。；

（5）点击电脑左侧的“财务箱”，选择“重空凭证”，弹出重要空白凭证，选择需要取出的空白凭证，点击右侧的“取出”按钮，系统提示成功取出。注：应取印鉴卡。；

（6）点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“7101；

（7）按“Enter”键，进入“公司企业客户信息登记 [7101]”黑画面中，按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。；

（8）再次点击“计算机，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“2101”。；

（9）按“Enter”键，进入“公司企业活期存款开户”[2101]黑画面中，按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。、

（10）点击客户，弹出“请客户盖章”，进入请客户盖章界面，在左侧选择需要客户签字的单据，在下拉表中选择“请客户签字”，系统自动作盖章处理。注：将印鉴卡(银行留存)、印鉴卡(客户留存)递交客户盖章。

（11）点击对共柜台画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面，在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。注：将开立单位银行结算账户申请书(第一联)、开立单位银行结算账户申请书(第二联)、开立单位银行结算账户申请书(第三联)、查验身份证登记表、查验身份证登记表(复写联)、印鉴卡(银行留存)、印鉴卡(客户留存)、业务专用凭证(第一联)[7101]、业务专用凭证(第二联)[7101]、业务专用凭证(第一联)[2101]、业务专用凭证(第二联)[2101]进行盖章。

（12）点击“桌面凭证”，进入单据提交客户界面，在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功！”注：将法人身份证、开立单位银行结算账户申请书(第一联)、开户核准通知书（第一联）、预留印鉴、营业执照(正本)、组织机构代码证、查验身份证登记表、印鉴卡(客户留存)、税务登记证(副本)、业务专用凭证(第二联)[7101]、业务专用凭证(第二联)[2101]、财务主管身份证递交客户。

（13）继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证！”注：应将开立单位银行结算账户申请书(第二联)、开立单位银行结算账户申请书(第三联)、营业执照(正本复印件)、组织机构代码证(复印件)、查验身份证登记表(复写联)、法人身份证(复印件)、印鉴卡(银行留存)、税务登记证(副本复印件)、业务专用凭证(第一联)[7101]、业务专用凭证(第一联)[2101]、财务主管身份证(复印件)归入单据箱。

（14）当所操作确认结束后，点击“结束业务”，系统提示“成功结束业务”，并进行自动评分。

7、销户2

（1）点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。注：选择活期存款销户（入代销账）。

（2）点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。注：客户应递交剩余转账支票，进帐单（两联），支款单及复写联，印鉴卡（客户留存），撤销银行结算账户申请书（共3联），单位销户申请。 内容过长，仅展示头部和尾部部分文字预览，全文请查看图片预览。 但缺乏调理，基本达到规范化要求；能够按实验进度开展各项工作。

报告内容空泛，文字表达不清，不符合规范化要求；不能保证实验时间和进度。

30%





《商业银行业务认知》实验报告评分标准：本课程共四项实验，全班都是单项实验，实验一和实验二，每项实验满分30分，实验三和实验四，每项实验满分20分，四项实验分数加总，为实验报告总成绩。

实验四得分：

实验报告成绩评定表

实验项目

实验主要内容

分值

实际得分



一

负债业务－单位活期存款

30





二

资产业务－单位贷款

30





三

现金业务－现金业务

20





四

中间业务－代理中间业务

20





总分







指导老师签名：

年 月 日

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18. 实验报告封面
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20. 专题05 细胞的能量供应与利用知识梳理

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