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“XX市场个体商贸客户金融需求”调研报告

2016年5月10至6月18日，我们就 “个体商贸客户金融需求”的课题，根据分区，在XX市明珠湾至彩凤桥段、美人鱼以及博联商贸城三个区域，对各个体商贸群体展开调查问卷。此次调研共四人，发放问卷120份，其中有效答卷111份，回收率92.5%，9份由于部分原因作废。

一、调研背景：

中.扬农商银行即将成立小贷中心，成立之初需要设计产品与利率定价，那么前期亟需要对市场行情做深入的调研了解。个体商贸客户一直以来是中.扬农商银行的重点客户群之一，从目前即将成立的小微贷部门来看，个体商贸客户也是小微贷的重要目标客户群之一，调研个体商贸客户金融需求对于更好的设计适合的产品、宣传推动小贷中心具有重要意义。

二、调查对象：

XX市各个体商贸户。

三、调查方式：

问卷调查，走访各商贸户，采取咨询访谈的方式，用记名方式挨家挨户进行调查。

1.问卷调查

2.深度访谈

除了让调查对象填写问卷外，调研团队还需要对调查对象进行深度访谈，引导调查对象说出其他更多问卷未涉及的内容。

（1）中.扬农商行传统信贷利率的了解；

（2）希望中.扬农商行推出哪些新产品；

（3）对我行日常服务过程中还有哪些需要改进的地方：

四、调研目的：

了解个体商贸客户的存款、理财、贷款、银行卡使用状况等金融需求。

五、调研结果报告：

作为新员工，也作为小贷中心培养的第一批成员，自接到陈董事长及其他领导要求的调查任务以来，我们六支队伍竭尽全力，周末奔走于各自片区进行走访调研，也希望能交上一份让领导满意的个体商贸客户金融需求调研报告。作为六组中的一组，我们组（携手林某某）积极接下这一调研任务，躬身实践，深入社会，一丝不苟保质保量地完成了这次社会调查问卷的实践活动，一则是通过调研检验我们初赛方案的合理性跟可行性，以便后期修改与完善；二则通过参加调研活动，提高我们的业务拓展能力跟参与意识。总之，参加这次调研活动，既完成了既定区域调查任务，又极大地提高了我们各个方面的素质，获益匪浅。

我们的团队共两人人，我作为组长，首先做好调研前期准备，包括分析讨论XX市个体商贸户分布情况跟我们两人各自的时间点，另外一名组员是柜员，调查期间正值技能考核阶段，所以，周末都要协调下时间。然后，部署出调研的地点分配，从而保证了活动的高效顺利展开和完成。随后调研活动中，我们各司其职，我负责发放问卷，收集信息，与商户聊天洽谈，她负责发放礼品。虽然，被有的商户冷面拒绝过好多次，但我们都没有中途放弃，保质保量完成调研活动，维护了整个组利益。

调研开展的第一天，考虑到调查问卷中可能会出现填写方面的问题，我们两人决定先一起调研半天，初步进入实践正轨状态，把遇到的调查的结果和遇到的问题记录在本子上，不断地调整与规范调查问卷的填写，为后期活动的展开开个好头。个体商贸户金融需求调查，无疑调查的对象被圈定为个体商业经营户，像服装店，餐馆等有固定营业点，及其合法营业牌照的社会主义工商业参与者。在调查中，我们用挨家挨户走访调查的方法，本着“礼貌，随和，务实”的理念，完成包括指导被调查者问卷填写、普及中.扬农商银行的现行金融业务、征集其对中.扬农商银行的建议与他们对于银行业金融服务需求等等工作，如实客观地开展调研，达到本次问卷活动的真正目的。在调研的过程中，我们热情礼貌，很多个体户也平易近人，很好地配合了我们的问卷活动，在此由衷地感谢社会群众对我们调研活动的支持。有些被调查者质疑我们的问卷是否合法，我们耐心地讲解此次调研的目的，让其消除顾虑，因为采用实名填写问卷，有些商户担心自己信息被泄露，会遭到电话骚 内容过长，仅展示头部和尾部部分文字预览，全文请查看图片预览。 服务于中小型、私人企业，信用贷款，转账汇款等业务日臻成熟，拥有的客户群越来越大。而我们现在做题为“个体商贸户金融需求”的调研活动，深入客户，切实了解广大客户的金融需求，对于中.扬农商行的业务升级，更好地服务大众具有指导性、参考性的价值。下面，我就这次调查的实际，列出我对调研结果的分析与建议：

XX市场潜力还是有的，资金需求还是蛮大的，只是我们客户经理要加大宣传力度，肯吃苦，多营销，找到同一类市场的突破口，自然而然就能拿下这片市场。

我们应该做出自己的品牌，以品牌效应为契机，打响小微贷的知名度。

产品设计方面应该更符合老百姓的需求，更具有针对性。

加强部门之间的通力合作，更好的突出服务功能。

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