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民间融资风险监测处置工作流程

监测预警：

各行业主管部门要加强对本行业民间融资风险的监测，重要信息及时向领导小组报告。相关部门要建立民间融资重大问题、敏感问题的定性、定量预警监测指标体系，加强跟踪、监测、分析，及时向社会提示风险信息。

风险处置

民间融资风险发生后，镇街（开发区）要协同行业主管(监管)部门及相关职能部门成立工作组，认真核实情况，提出分类处置的意见建议。对已发案民间融资风险的化解处置工作分为以下三类：

(一)帮扶类。集资人债务风险整体可控，资可抵债；集资人主营业务突出，市场前景看好，符合产业政策导向；集资人讲诚信，主动与债权人协商兑付，并积极配合进行资产清理、登记；债权人理性维权，无过激行为，主动配合维护生产经营秩序；集资人提出的帮扶请求依法合规，切实可行。

(二)处置类。集资人资不抵债；集资人主营业务不突出，盈利能力差，不具备债务清偿能力：集资人信誉严重受损，资金链断裂，难以继续获得支持，无法继续经营；债权人对债权的处理存在分歧，意见不统一。

(三)打击类。风险企业严重资不抵债；集资人失联或逃逸；集资人有转移、藏匿资产资金等恶意逃废债务行为；债权人非理性维权，造成严重社会影响；大部分债权人请求依法打击处置。

具体处置流程

(一)帮扶类民间融资风险化解工作流程

1．企业自救，申请帮扶。企业申请帮扶的前提：一是已经尽最大努力采取了一定的自救措施，如引进新股东对企业进行增资扩股、协调部分债权人债转股、部分资产或股权变现等；二是必须积极主动做好债权人的疏导、解释工作，引导其理性维权，债权人情绪理性平和，无过激行为，主动配合企业开展生产自救，维护经营秩序。在通过自救无力缓解困局的情况下，企业向属地镇街（开发区）和行业主（监）管部门提出书面的申请帮扶报告。

2．稳控局面，澄清底数。属地党委政府和行业主（监）管部门接到报告后，***公室，迅速采取措施确保企业负责人的人身安全和企业正常的生产经营秩序，配合和协助企业做好债权人的疏导、解释工作，积极主动引导债权人理性维权，坚决杜绝发生债权人哄抢企业资产的现象。集资人投资的企业数量较多、集资金额较大、官司缠身的，由债权人或债务人依法申请司法重整化解资金危局。集资人企业主体单一、民间融资数量不大的，属地党委政府和行业主（监）管部门协同领导小组办公室安排力量初步摸排集资人的资产、资金、经营状况、盈利能力、发展前景，债权人的数量、集资额等情况，澄清资产债务底数。是否要发布债权登记公告，开展债权登记，推动企业依法选举债权代表、成立债权人委员会自治组织，由属地党委政府和行业主（监）管部门视情况作出决定并负责依照法律程序组织实施。

3．搭建平台，一企一策。在澄清风险企业资产债权底数的基础上，县加强民间融资管理工作领导小组办公室联合属地党委政府和行业主（监）管部门搭建平台。一方面推动债权债务双方建立直接对话渠道，引导债权人和集资人双方充分协商，共同制定兑付方案；另一方面，协调金额较大的债权人延长债务支付期限或债转股，帮助企业协调寻求银行、融资性***、小额***或融资***等金融机构的支持，并积极致力于为企业进行股权招商。如需财政资金或国有***提供短暂过渡资金给予紧急救援的，要在探索清楚风险保障措施、确保国有资金不会发生损失的前提下，集资人联合属地党委政府和行业主（监）管部门提出方案，依照规定程序逐级上报，由资金提供者依法依规决策和实施。

(二)处置类民间融资风险化解工作流程

1.成立处置工作组。组长由属地政府主要负责人担任并牵头相关部门联合处置。2.制定处 内容过长，仅展示头部和尾部部分文字预览，全文请查看图片预览。 计部门或授权专案工作组聘请中介机构对非法集资单位或个人的资金来源和用途进行审计，对资产、负债进行评估，形成审计报告和资产评估报告。6.资产清收、保全和实物资产的变现。专案工作组依法通过清收债权、保全资产，以及将公安、司法机关扣押、查封和涉案资产进行公开拍卖等方式变现。7.集资款项清退。集资款的清退，根据清理后剩余资金占集资总额比，核定清退比例，按比例予以清退，损失部分由集资参与者自行承担。8.结案工作报告。专案工作组完成集资款清退工作后，应尽快形成处置工作报告或结案工作报告，经属地政府和行业主（监）管部门审定后，上报县加强民间融资管理工作领导小组办公室备案。



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