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东农商行发〔2012〕199号

关于印发《**_*

人民币单位协定存款管理办法》的通知

各支行、部，机关各部室及中心：

现将《**_*人民币单位协定存款管理办法》印发给你们，希认真组织学习，并遵照执行。

特此通知。

2012年12月26日

**_*

人民币单位协定存款管理办法

第一条 为规范**_*（以下简称“本行”）人民币单位协定存款业务，依据《人民币银行结算账户管理办法》、《支付结算办法》、《人民币单位存款管理办法》等有关规定，制定本办法。

第二条 本办法所称单位协定存款，是指可以在中华人民共和国境内开立基本存款账户或一般存款账户的法人及其他组织（以下简称“单位”）与本行签订《**_*人民币单位协定存款合同》（见附件2），在基本存款账户或一般存款账户之上开立具有结算和协定存款双重功能的协定存款账户，并约定基本存款额度，由本行将协定存款账户中超过该额度的部分按协定存款利率单独计息的一种存款方式。

第三条 凡申请开立人民币单位协定存款账户的单位，须在本行开立基本存款账户或一般存款账户。客户向开户支行（部）提出申请，填写《**_*人民币单位协定存款申请书》（见附件1），由开户支行（部）签署意见，上报本行运营管理部批准后，客户与开户支行（部）签订《**_*人民币单位协定存款合同》。

第四条 《**_*人民币单位协定存款合同》应由存款单位的法定代表人或授权代理人与各支行（部）负责人共同签订，合同一式三份，双方各执一份,上报本行运营管理部一份。

第五条 《**_*人民币单位协定存款合同》的双方当事人以存款单位协定存款账户所对应的基本存款账户或一般存款账户存款余额作为基本存款额度，基本存款账户余额不得低于人民币50万元。若账户余额连续三天低于基本存款额度，本行可发出销户通知，终止合同，存款单位未回应的，本行有权直接将协定存款账户利息结清后作为普通账户处理。

第六条 《**_*人民币单位协定存款合同》的有效期为一年。合同期满，如双方均未书面提出终止或修改合同，即视为自动延期一年，原协定存款账户继续使用。两年后仍需继续使用的须与支行（部）重新签订合同。

第七条 合同期满，存款单位需要销户的，必须于距合同到期日10天前向开户行（部）提交撤销申请书（见附件3），并于到期日办理销户手续。开户行（部）将协定存款账户的存款本息结清后，全部转入其基本存款账户或一般存款账户，同时协定存款账户销户。

　 第八条 合同期内，存款单位原则上不得要求销户，如遇特殊情况，须向经办支行（部）提交提前销户申请书（见附件4），各支行（部）在收到提前销户申请后五个工作日内答复并经本行运营管理部审核批准后，按前条规定办理销户手续。

第九条 各支行（部）按季对协定存款账户结息。协定存款账户中基本存款额度以内的存款按结息日活期存款利率计息；超过基本存款额度的存款按结息日中国人民银行公布的协定存款利率计息。

　　第十条 对协定存款账户销户的，如果在结息日销户，超过基本存款额度的存款按协定存款利率计息；如果不在结息日销户，超过基本存款额度的存款从上一结息日起到销户日止，不再按协定存款利率计息，而按销户日活期存款利率计息。

　　第十一条 各支行（部）对协定存款账 内容过长，仅展示头部和尾部部分文字预览，全文请查看图片预览。 结后余额转入本单位在贵行开立的人民币 （基本存款账户或一般存款账户），账号： 之中。请予批准。

申请单位签章：

　　 年 月 日

支行审批意见（盖章）：

　 　年 月 日



 **_*办公室 2012年12月27日印发





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