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七、资本结构

任何创业团队需要实现可持续发展，都必须建立一套盈利模式。我们的创业项目是“互联网+不待”的项目。团队运营需要资金，企业的发展同样需要资金保障，我们也必须建立一套符合我们创业特征，适应这种线上创业模式的财务制度，以确保我们的项目持续运作。

（一）资金来源

1.团队原始资本：

本创业团队成员的社会身份均为在校大学生，原始资本极其有限，已利用个人存款作为数额微小的启动资金。

2.面向社会大众开展众筹：

众筹门槛低，多样化，依靠大众力量，注重创意，较适合团队创业初期积累资本，更有利于项目后续推进。

3.银行贷款：

根据现有的国家政策，对创新创业及小微企业贷款的优惠政策，银行贷款将作为主要资金来源，补足团队原始资本不足的问题。

附表: 资金来源表（预设）

单位：人民币（元）

资本分类

来源

数额



权益资本

社会众筹

50000￥





团队原始资本

10000￥



债务资本

银行贷款

80000￥





（二）资本概况

1.迄今为止仍处于集资阶段。

2.预计筹备资金约25万元人民币。

3.筹资成功将开始第一轮运营，为期一年。

4.结束第一轮筹资后，将开启第二轮约45万元人民币的筹资。

5.本团队将为出资人提供产品以及收益资金回报。

（三）资金管理办法

为加强对团队内资金使用的监督和管理，加速资金周转，提高资金利润率，保证资金安全，采取以下办法。

1.管理机构：

（1）公司设立资金管理部，在财务总监领导下， 内容过长，仅展示头部和尾部部分文字预览，全文请查看图片预览。 组织向银行借款需要团队担保时，担保额在3万元以下的由财务总监审批，担保额在3万元以上的，由财务总监核准，团队集体审批。担保额在5万元以上的，一律由财务总监加签后团队集体审批，并经团队办公会议通过。借款担保审批后，由资金部办理具体手续。对外担保，由资金部审核，财务总监加签后报团队集体审批。

4.其他业务的审批：　　

（1）领用空白支票。

在资金部办理结算业务的组织，可以向资金部领用空白支票，每次领用张数不超5张，每张空白支票限额不超过3万元，由资金部办理，领用空白支票时，必须在资金部有充足的存款。

（2）外汇调剂。

如需处理外汇，团队内各二级组织的外汇调剂由资金部统一办理，特殊情况需自行调剂的，一律报财务审批，审批同意后，方可自行办理。

（3）利息的减免。

凡需要减免团队内借款利息，金额在5万元以内的，由资金部审查同意，报财务总监审批，金额超过5万元，必须落实弥补渠道，报财务总监审批。　　

资金管理和检查：

查情况，定期向财务总监作专题报告。

（1）定期检查各二级组织的现金库存状况。

（2）定期检查各二级组织的资金部的结算情况。

（3）定期检查各二级组织在银行存款和在资金部存款的对账工作。

（4）对二级组织在资金部汇出的5万元以上大额款项进行跟踪检查或抽查。

6.统计报表：

各二级组织必须在资金变动后一日内向资金部报送在银行存款、借款、结算业务统计表，资金部汇总后于两日内报财务总监及团队集体。资金部要及时掌握银行存款余额，并且每两天向财务总监报一次存款余额表。

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