*_**行政处罚信息公开表
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*_**行政处罚信息公开表
行政处罚决定书文号
厦银保监罚决字〔2020〕5号
被处罚当事人姓名或名称
个人姓名
王某某
单位
名称
中国平安财产***
XX市第***
法定代表人（主要负责人）姓名
李红
主要违法违规事实（案由）
违规异地承保
行政处罚依据
《***管理规定》第六十九条
行政处罚决定
（一）对公司责令改正，给予警告，处以罚款三万某某。
（二）对王某某给予警告，处以罚款七千元。
作出处罚决定的机关名称
中国银保监会*_**
作出处罚决定的日期
2020年1月13日
第三十七条保险经纪人从事保险经纪业务不得超出***的业务范围和经营区域
第九十二条?保险经纪人超出规定的业务范围、经营区域从事业务活动的，或者与非法从事保险业务或者保险中介业务的单位或者个人发生保险经纪业务往来的，由中国保监会及其派出机构责令改正，给予警告，没有违法所得的，处1万某某以下罚款，有违法所得的，处违法所得3倍以下罚款，但最高不得超过3万某某；对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处1万某某以下罚款。
第九十三条?保险经纪人违反本规定第三十七条，由中国保监会及其派出机构责令改正，给予警告，没有违法所得的，处1万某某以下罚款，有违法所得的，处违法所得3倍以下罚款，但最高不得超过3万某某；对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处1万某某以下罚款。
**_*
辽银保监罚决〔2020〕5号
被处罚当事人名称：**_*
地址：*_**惠工街124号22层
主要负责人：王敏
根据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国行政处罚法》等有关规定，我局对你单位未按规定建立完整保险销售从业人员管理档案、未按规定建立完整业务档案一案进行了立案调查、审理，并依法向你单位告知了作出行政处罚的事实、理由、依据及你单位依法享有的权利。本案现已审理终结。
经查明，你单位存在以下违法行为：
一、未按规定建立完整保险销售从业人员管理档案。截至检查日，你公司未建立XX第***和XX第***的从业人员管理档案。
上述行为有以下证据材料为证：《现场检查事实确认书》、从业人员管理档案情况说明、从业人员入司资料、保险代理合同、反洗钱协议、反非法集资承诺书、相关调查笔录等。
上述行为违反了《保险销售从业人员监管办法》第二十条之规定。
根据《保险销售从业人员监管办法》第三十二条规定，我局决定对你单位作出如下行政处罚：
处罚款人民币1万某某。
二、未按规定建立完整业务档案。你公司下辖的XX第***和XX第***的业务档案中未包含保险金额、保险代理佣金金额等信息。
上述行为有以下证据材料为证：《现场检查事实确认书》、业务台账（电子版）、业务档案情况说明、从业人员佣金结算表、相关调查笔录等。
上述行为违反了《保险专业代理机构监管规定》第三十一条之规定。
根据《保险专业代理机构监管规定》第八十二条规定，我局决定对你单位作出如下行政处罚：
处罚款人民币1万某某。
你 内容过长，仅展示头部和尾部部分文字预览，全文请查看图片预览。 乱的问题较为突出。有的机构档案记载事项不完整，有的机构业务档案与财务记录不对应，有的机构甚至未建立业务档案。此类问题的存在，不仅违反了相关规定的要求,而且不利于机构的长期稳健经营。为进一步加强保险中介机构业务档案的管理，完善内部管理机制，促进保险中介市场规范稳健运行，现就有关事项通知如下：
一、充分认识加强保险中介机构业务档案管理的重要性
《保险代理机构管理规定》第九十六条、《保险经纪机构管理规定》第九十条、《保险公估机构管理规定》第四十九条均对保险中介机构建立业务档案提出了明确的要求，各保险中介机构应当严格按照规定的要求建立和完***的业务档案。完整规范的业务档案可以有效的提高工作效率，理顺***与分支机构业务关系、机构与客户的业务关系、机构与***的业务关系，进一步完善内部监督机制，防范个别经营者、业务员违法违规操作行为，帮助机构及时发现并解决经营管理中存在的风险和问题，从而切实保护投保人、被保险人以及相关保险市场主体的合法权益，促进机构依法合规、长期稳健经营。
二、建立保险中介机构业务档案的基本标准和要求
（一）各保险中介机构应当以法人机构和已设立的分支机构为单位，分别建立相应的业务档案。法人机构应当对分支机构业务数据的真实性负责，确保数据的集中和统一。业务量相对较大的机构还可以以险种类别、代理（经纪）的***为单位，建立相应的业务档案。
（二）保险代理业务档案应当包括人身险、财产险代理业务记录，人身险、财产险代理批改业务记录，代理业务协议记录；保险经纪业务档案应当包括人身险、财产险经纪（再保险经纪）业务记录，人身险、财产险经纪（再保险经纪）批改业务记录，经纪咨询业务记录；保险公估业务档案应当包括查勘、检验、估损及理算公估业务记录，公估咨询业务记录，公估委托合同记录。业务档案应参照中国保监会《关于加强保险中介机构信息化建设的通知》（保某某[2007]28号）的附件格式进行建立，必须做到完整规范，逐笔登记。
（三）各保险中介机构业务档案数据要与实际发生数据相符，每月应与财务数据核对，确保数据的一致性；数据要与上报的季度监管报表数据相符；分支机构相关数据必须纳入***统一核算；不得故意遗漏、隐瞒、篡改相关数据；不得以***提供的业务清单或其他不符合规定要求的资料代替业务档案。
（四）各保险中介机构不仅应当建立纸质的业务档案，而且要建立相应的电子业务档案。同时，各类客户投保、咨询、赔案相关档案要妥善保管，保存期限不得少于10年。
三、加大对保险中介机构建立业务档案情况的监管力度
自本文件下发之日起，各保险中介机构必须结合自身实际情况认真进行整改，立即建立和完***的业务档案，对今年上半年的业务数据要补充登记，确保全年数据的完整性。2007年，**_*介机构业务档案建立情况作为现场检查的重点内容，对未按照本文件要求建立完整规范业务档案的保险中介机构，将依据相关法律、法规进行严肃处理。
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????????????????????????????????????? 二00七年六月二十二日
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