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股权投资类业务流程与风险控制管理制度

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2016年8月16日

目 录

第一章 总则 1

第二章 项目立项 1

第三章 尽职调查 2

第四章 项目上会 2

第五章 风险控制管理 4

第六章 附则 7

第一章 总则

第一条 为配***及辖属机构投资类业务的拓展和运营、提高项目操作及审批信息化、进一步明确投资类业务的立项操作、风控审查及相关业务规定，特制定本管理办法。

第二条 公司的风险控制应严格遵循以下原则：

（1）全面性原则：风险控制制度应覆盖股权投资业务的各项工作和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节；

（2）审慎性原则：内部风险控制的核心是有效防范各种风险，公司部门组织的构成、内部管理制度的建立要以防范风险、审慎经营为出发点；

（3）独立性原则：风险控制工作应保持高度的独立性和权威性，并贯彻到各具体环节；

（4）有效性原则：风险控制制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章，具有高度的权威性，成为所有员工严格遵守的行动指南；执行风险管理制度不能存在任何例外，任何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力；

（5）适时性原则：应随着国家法律法规、政策制度的变化，公司经营战略、经营方针、风险管理理念等内部环境的改变，***业务的发展，及时对风险控制制度进行相应修改和完善。

第二章 项目立项

第三条 投行部门在对项目方进行初步接触时，应***OA系统中录入项目跟踪信息。项目名称应按“***名称”+“项目名称”+“融资业务类别”规则进行命名。项目跟踪信息推送至风控合规部立项申请。

第四条 投行部门在项目申请立项时，应对拟立项项目进行初期的尽职调查，并撰写相应的《尽职调查报告》。如未上报，则不予受理业务立项。

第五条 风控合规部在收到投行部门提交的项目立项申请、尽调报告及相关附件后，通过执行审核通过、驳回修改、审核不通过对项目立项申请进行审批。

第六条 风控合规部通过审批后，出具风控初审意见，项目将推***首席风控官***总经理。本公司总经理有权决定是否准予立项或递延；风控合规部***总经理批复及投行部门放弃立项的申请进行备案。

第七条 本公司总经理在业务系统中的同意立项的批复，作为已受理项目立项申请的依据。风控合规部***总经理同意立项的项目在批复当日进行备案。

第三章 尽职调查

第八条 公司首席风控官同意立项的批复后，投行团队应按照《本公司投资类业务尽职调查行事手册》开展尽职调查工作并形成详细的《尽职调查报告》。尽职调查实行双人（双人以上）实地调查原则。

第九条 投行部门对***进行立项后尽职调查时，需至少一名风控合规部人员参与监督尽调工作。

第十条 尽职调查必须将现场调查与非现场调查相结合，不得仅凭项目方提供的材料形成《尽职调查报告》。对于重要信息或关键数据必须到相关部门核实。

第十一条 尽职调查人员对《尽职调查报告》的真实性和准确性负责。

第十二条 撰写《尽职调查报告》的基本原则。

（一）尽职调查报告中的事实和数字必须通过调查取得，不能虚构。

（二）默认的数字单位为万元，比率为百分比，货币单位为人民币，采用其他单位需要注明。

（三）对尽职调查报告中引用的各类数据信息应注明引用出处和引用文章的题目。

（四）对尽职调查报告未尽事宜需要说明原因。

（五）尽职调查报告的叙述顺序和结构以本《制度》为准，但内容可以依据项目的复杂程度适度增加。

第四章 项目上会

第十三条 投行部门和风控合规人员，对***进行详细的尽职调查后，投行部门出具详细的尽职调查报告，风控合规部出具项目风险揭示书后，方可申***投决会。

第十四条 项目申***投决会，需公司首席风控***总经理审批同意后，给予是否上会的决定。

第十五条 公司投决会，由常设委员和评审委员共7人构成。常设委员为固定人员，由5人组成 内容过长，仅展示头部和尾部部分文字预览，全文请查看图片预览。 查，控制投资业务的合规性风险。

2、公司通过以下手段对合规风险进行事前和事中控制：

为保证投资业务合法、合规，制定、审查相关的管理制度和业务流程；

制订、审阅投资业务的相关合同、协议，确保合同的规范性和合法性；

监督投资业务管理制度和业务流程的执行情况，确保国家法律、法***内部控制制度有效地执行；

确保投资业务投资决策服从国家产业政策，符合国家法律法规。

3、公司通过以下手段对投资项目进行事后控制：

制定投资业务的合规检查制度；

对投资业务运作和内部管理的合规性进行检查，***通报；

检查相关管理制度和业务流程的执行情况，确保资产管理业务***内部制度。

（二） 市场风险的控制

1、市场风险的控制措施主要体现在投资立项环节上。

2、公司制订项目立项标准。立项标准应该参照国家产业发展规划，***关于投资策略范围的相关规定。

3、投行部门应当根据立项标准和投资范围，对备选企业进行筛选形成项目池。投行人员应当在广泛收集项目方提供的商业计划书及其他相关信息材料的基础上，对入选项目池的项目进行初步评估和风险收益分析。符合立项条件的，***规定申请立项审批。

（三）法律风险的控制

1、法务部应***签定的合同、协议等法律文书进行审核，防范法律风险。

2、在项目运作过程中，法务部提供法律方面的专业支持。必要时，可申请引入外部中介机构提供法律服务，防范法律风险。

（四）操作风险的控制

1、不***资产用于可能承担无限责任的投资；

2、单笔投资额不得***资产总额的30％，如果突破30%，需***高管审议；

3、单一投资股权不得超过被***总股本的40%，如果突破40%，需***高管审议；

4、法律法规***章程约定禁止从事的其他投资。

（五）尽职调查的风险控制

1、公司建立尽职调查制度，规范尽职调查的工作内容。投行部门在尽职调查期间应当严格遵守工作程序，记录尽职调查工作底稿，形成相关报告。

2、投行部门开展尽职调查工作期间，项目负责人必须对拟投资企业进行实地考察。

3、投行部门应当对尽职调查相关材料的真实性和完备性负责。

4、投行部门认为必要时，可申请聘请外部中介机构，参与或独立进行调查工作。

（六）项目管理的风险控制

1、公司建立对已投资项目的跟踪管理机制。

投行部门负责项目投资后的跟踪管理，具体包括：定期实地回访***；定期收集***财务资料、行业发展情况、企业财务状况；定期对***进行重新估值；定期对原定退出方案的可行性进行重新评估等。

投行部门负责定期完成***一般估值工作和全面估值工作，撰写《投后项目管理定期分析报告》，并向主管领导、本公司风控合规部提交。

公司建立重大事项报告和应急处置机制，对投资项目重大风险事项的处置进行决策。投行部门在跟踪过程中***在***中的权益发生变动、或者***的财务指标恶化、亏损等重大事项的，投行部门应当及时报告。

2、公司建立项目退出审批机制，对项目退出进行决策。

当项目达到预期投资目标或出现重大紧急事项需要退出时，投行部门根据具体情况，制定退出方案，报投资决策层审议。

第二十五条 风险控制报告

（一）风险控制报告分为定期报告和临时性报告两类。

（二）风控合规部定***项目运作、日常经营管理方面存在的问题进行风险评估与评价，在每年度3月底、8月底***领导上报年度或半年度风险控制报告，为公司决策提供依据。

（三）公司发生或可能重大事项的，风控合规部接到报告后，根据重大事项报告的相关规***领导报送临时性报告。

（四）风险控制报告中应明确风险事件发生的原因、经过、可能存在的风险以及应对或补救措施等内容。

第六章 附则

第二十六条 本制***总经理审批通过之日起实施。

第二十七条 本制度未尽事宜，按《公司章程》或其他制度的规定执行，并在执行中修订和完善，报公司总经理审批后通过实施。本制度***风控合规部组织起草、修订，并负责解释。

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