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股权投资类业务流程与风险控制管理制度

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2016年8月16日

目 录

第一章 总则 1

第二章 项目立项 1

第三章 尽职调查 2

第四章 项目上会 2

第五章 风险控制管理 4

第六章 附则 7

第一章 总则

第一条 为配***及辖属机构投资类业务的拓展和运营、提高项目操作及审批信息化、进一步明确投资类业务的立项操作、风控审查及相关业务规定，特制定本管理办法。

第二条 公司的风险控制应严格遵循以下原则：

（1）全面性原则：风险控制制度应覆盖股权投资业务的各项工作和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节；

（2）审慎性原则：内部风险控制的核心是有效防范各种风险，公司部门组织的构成、内部管理制度的建立要以防范风险、审慎经营为出发点；

（3）独立性原则：风险控制工作应保持高度的独立性和权威性，并贯彻到各具体环节；

（4）有效性原则：风险控制制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章，具有高度的权威性，成为所有员工严格遵守的行动指南；执行风险管理制度不能存在任何例外，任何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力；

（5）适时性原则：应随着国家法律法规、政策制度的变化，公司经营战略、经营方针、风险管理理念等内部环境的改变，***业务的发展，及时对风险控制制度进行相应修改和完善。

第二章 项目立项

第三条 投行部门在对项目方进行初步接触时，应***OA系统中录入项目跟踪信息。项目名称应按“***名称”+“项目名称”+“融资业务类别”规则进行命名。项目跟踪信息推送至风控合规部立项申请。

第四条 投行部门在项目申请立项时，应对拟立项项目进行初期的尽职调查，并撰写相应的《尽职调查报告》。如未上报，则不予受理业务立项。

第五条 风控合规部在收到投行部门提交的项目立项申请、尽调报告及相关附件后，通过执行审核通过、驳回修改、审核不通过对项目立项申请进行审批。

第六条 风控合规部通过审批后，出具风控初审意见，项目将推***首席风控官***总经理。本公司总经理有权决定是否准予立项或递延；风控合规部***总经理批复及投行部门放弃立项的申请进行备案。

第七条 本公司总经理在业务系统中的同意立项的批复，作为已受理项目立项申请的依据。风控合规部***总经理同意立项的项目在批复当日进行备案。

第三章 尽职调查

第八条 公司首席风控官同意立项的批复后，投行团队应按照《本公司投资类业务尽职调查行事手册》开展尽职调查工作并形成详细的《尽职调查报告》。尽职调查实行双人（双人以上）实地调查原则。

第九条 投行部门对***进行立项后尽职调查时，需至少一名风控合规部人员参与监督尽调工作。

第十条 尽职调查必须将现场调查与非现场调查相结合，不得仅凭项目方提供的材料形成《尽职调查报告》。对于重要信息或关键数据必须到相关部门核实。

第十一条 尽职调查人员对《尽职调查报告》的真实性和准确性负责。

第十二条 撰写《尽职调查报告》的基本原则。

（一）尽职调查报告中的事实和数字必须通过调查取得，不能虚构。

（二）默认的数字单位为万元，比率为百分比，货币单位为人民币，采用其他单位需要注明。

（三）对尽职调查报告中引用的各类数据信息应注明引用出处和引用文章的题目。

（四）对尽职调查报告未尽事宜需要说明原因。

（五）尽职调查报告的叙述顺序和结构以本《制度》为准，但内容可以依据项目的复杂程度适度增加。

第四章 项目上会

第十三条 投行部门和风控合规人员，对***进行详细的尽 内容过长，仅展示头部和尾部部分文字预览，全文请查看图片预览。 定***项目运作、日常经营管理方面存在的问题进行风险评估与评价，在每年度3月底、8月底***领导上报年度或半年度风险控制报告，为公司决策提供依据。

（三）公司发生或可能重大事项的，风控合规部接到报告后，根据重大事项报告的相关规***领导报送临时性报告。

（四）风险控制报告中应明确风险事件发生的原因、经过、可能存在的风险以及应对或补救措施等内容。

第六章 附则

第二十六条 本制***总经理审批通过之日起实施。

第二十七条 本制度未尽事宜，按《公司章程》或其他制度的规定执行，并在执行中修订和完善，报公司总经理审批后通过实施。本制度***风控合规部组织起草、修订，并负责解释。

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