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融资***监督管理暂行办法

（征求意见稿）

第一章 总则

第一条【立法目的】为引导融资***合规经营，明确市场定位，落实监管责任，强化监督管理，促进融资租赁行业规范发展，根据相关法律法规，制定本办法。

第二条【定义】本办法所称融资***，是指从事融资租赁业务的有限******（不含金融***）。

本办法所称融资租赁业务，是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动。

第三条【经营原则】从事融资租赁活动应当遵守法律法规，遵循诚实信用原则和公平原则，不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益。

第四条【支持政策】鼓励地方政府加大政策扶持力度，引导融资***回归本源，在促进装备制造业发展、企业技术升级改造、设备进出口等方面发挥重要作用。

第二章 经营规则

第五条【业务范围】融资***可以经营下列部分或全部业务：

（一）融资租赁业务；

（二）经营租赁业务；

（三）与融资租赁和经营租赁业务相关的租赁物购买、残值处理与维修、租赁交易咨询、接受租赁保证金；

（四）转让与受让融资租赁资产；

（五）固定收益类证券投资业务。

第六条【融资行为】融资***的融资行为必须符合相关法律法规规定。

第七条【租赁物范围】适用于融资租赁交易的租赁物为固定资产，另有规定的除外。

融资***开展融资租赁业务应当以权属清晰、真实存在且能够产生收益的租赁物为载体。融资***不得接受已设置抵押、权属存在争议、已被司法机关查封、扣押的财产或所有权存在瑕疵的财产作为租赁物。

第八条【负面清单】融资***不得有下列业务或活动：

（一）集资、吸收或变相吸收存款；

（二）发放或受托发放贷款；

（三）与其他融资***拆借或变相拆借资金；

（四）通过网络借贷信息中介机构、私募投资基金等渠道融资或转让资产；

（五）法律法规和地方金融监管部门禁止开展的其他业务或活动。

第九条【其他】融资***进口租赁物涉及配额、许可等管理的，应由租赁物购买方或产权所有方按有关规定办理手续。

融资***经营业务过程中涉及外汇管理事项的，应当遵守国家外汇管理有关规定。

第十条【公司治理】融资***应当建立完善以股东或股东（大）会、董事会、监事（会）、高级管理层等为主体的组织架构，明确职责分工，保证相互之间独立运行、有效制衡，形成科学高效的决策、激励和约束机制。

第十一条【内部控制】融资***应当按照全面、审慎、有效、独立原则，建立健全内部控制制度，防范、控制和化解风险，***安全稳健运行。

第十二条【风险管理】融资***应当根据其组织架构、业务规模和复杂程度，建立全面风险管理体系，识别、控制和化解风险。

第十三条【关联交易】融资***应当建立关联交易管理制度，其关联交易应当按照商业原则，以不优于非关联方同类交易的条件进行。

融资***在对承租人为关联企业的交易进行表决或决策时，与该关联交易有关联关系的人员应当回避。融资***的重大关联交易应当经股东（大）会或董事会批准。

融资***与其设立的控***、***之间的交易，不适用本办法对关联交易的监管要求。

第十四条【租赁物所有权】融资***应当合法取得租赁物的所有权。

第十五条【租赁物登记】按照国家法律规定租赁物的权属应当登记的，融资***须依法办理相关登记手续。若租赁物不属于需要登记的财产类别，融资***应当采取有效措施保障对租赁物的合法权益。

第十六条【租赁物购置】融资***应当在签订融资租赁合同或明确融资租赁业务意向的前提下，按照承 内容过长，仅展示头部和尾部部分文字预览，全文请查看图片预览。 】本办法中下列用语的含义：

关联方是指根据《企业会计准则第36号关联方披露》规定，一方控制、共同控制另一方或对另一方施加重大影响，以及两方或两方以上同受一方控制、共同控制或重大影响的。仅同受国家控制而不存在其他关联方关系的企业不构成关联方。

（二）重大关联交易是指融资***与一个关联方之间单笔交易金额占融资***净资产5%以上，或者融资***与一个关联方发生交易后融资***与该关联方的交易余额占融资***净资产10%以上的交易。

第五十四条【解释权】本办法由银保监会负责解释。

第五十五条【生效日期】本办法自 年 月 日起施行。本办法施行前有关规定与本办法不一致的，以本办法为准。

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