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新增理财开售提醒

网络金融部门 刘娜编写

2020年06月

文档属性（必填）

属性

内容



发起部门：





作者：





联系方式（电话/邮箱））





文档标题：

XXXX需求业务需求书



文档版本号：







文档更改记录

版本号

修改日期

修改人

更改内容











































目 录

1 需求概述 4

1.1 需求类型（必填） 4

1.2 需求简述 4

1.2.1 需求背景 4

1.2.2 目标 4

1.2.3 风险预估 4

1.2.4 需求属性 5

1.3 术语定义 5

2 功能详述 5

2.1 总体需求功能 5

2.1.1 业务流程描述（必填） 5

2.1.2 功能列表（必填） 5

2.2 用户、角色与权限 6

2.3 新增理财开售提醒功能入口 6

2.3.1 功能概述及业务流程 6

2.3.2 交互界面 6

2.3.3 输入输出要素 7

2.3.4 交易控制点 7

2.3.5 打印输出凭证/凭条格式 7

2.4 理财开售提醒设置 8

2.4.1 功能概述及业务流程 8

2.4.2 交互界面 9

2.4.3 输入输出要素 11

2.4.4 交易控制点 13

2.4.5 打印输出凭证/凭条格式 13

2.5 理财开售提醒APP推送 14

2.5.1 功能概述及业务流程 14

2.5.2 交互界面 14

2.5.3 输入输出要素 14

2.5.4 交易控制点 14

2.5.5 打印输出凭证/凭条格式 14

2.6 数据类需求 14

2.6.1 报表需求 14

2.6.2 下游数据应用 14

2.6.3 数据对标和检核 15

2.7 账务处理 15

2.8 业务参数设置 16

2.9 其他业务要求 16

3 非功能需求 16

3.1 业务量指标要求 16

3.2 业务运营监控功能 17

3.3 数据存储要求 17

3.4 其他运营服务指标 17

3.5 旧系统处理方式 18

3.6 安全审计 18

4 协同配合部门及其他事项 18

4.1 协同配合部门 18

4.2 其他事项 19

5 附录 19

5.1 详细说明 19

需求概述

需求类型（必填）

【请初步对需求进行分类 √， 对于年度预算需求请说明相关领域】

需求类型

选择

说明

描述



应用开发项目





如为当年年度项目意向， 请说明当时申报意向时的项目名称



零星需求









年度预算需求





对于年度预算需求请说明相关领域



需求简述

需求背景

【介绍需求业务背景、需求简介、目标市场和客群、外部合作方（如有）、业务预期进度要求等内容。市场调研、营销方案报告等调研报告和后续推广计划可作为附件】

【请描述最终用户的核心诉求或痛点问题】

目标

【描述需求目标】

风险预估

【描述该产品可能存在的市场风险、信用风险、操作风险、合规风险、法律风险，以及相应的防范措施。】

需求属性

【该需求是否需要新增外购产品。】

术语定义

【定义业务需求中涉及的业务术语及专有名词的具体含义。】

序号

术语名称

解 释

备 注

































功能详述

总体需求功能

业务流程描述（必填）

【整体描述本次需求的业务流程，并配合业务流程图进行说明。】

功能列表（必填）

【以列表的形式总结本次需求功能，含交易功能、数据统计要求、会计核算、风险控制、费用和利息收取及减免要求、交易日志记录等内容，渠道类型可根据实际情况进行调整。】

功能说明

所属系统

涉及渠道

使用用户类型

是否优先开发移动端

说明原因



序号

功能大类

功能名称

功能简述

　

注1

注2

　

注3



1

　

　

　

　

　

　

　

　



2

　

　

　

　

　

　

　

　



3

　

　

　

　

　

　

　

　



　

　

　

　

　

　

　

　

　



　

　

　

　

　

　

　

　

　



【注1：涉及渠道：手机、网上银行、银行柜面/管理端、门户网站、短信、其他】

【注2：使用用户类型：客户、行内柜员、行内客户经理、客服人员、行内管理人员、行内管理层等】

【注3：若涉及无法优先落实移动端开发的，说明原因】

用户、角色与权限

【若本次需求设计涉及角色管理和权限管理的要求，请详细描述。如为升级改造需求，可以说明沿用原系统相关设置；如为新增需求，简单应用开发需求中可说明用户使用范围、用户的密码要求和基本管理要求。涉及用户、角色、权限的初始化，请明确相关参数的初始化方式（业务配置或技术配置），可将初始化数据作为附件提供。如涉及行内管理层功能，请尽量做好用户调研工作，可将相关调研结果作为附件；若本次需求不涉及，请标注“不涉及”】

系统角色

角色特征

权限

初始化配置

最终用户类型

需求获取方式











注1

注2



【注1：最终用户类型：客户、行内柜员、行内客户经理、客服人员、行内管理人员、行内管理层等】

【注2：说明获得这些最终用户需求的方式】

新增理财开售提醒功能入口

功能概述及业务流程

在现有理财首页、私募理财首页标题栏右侧增加【开售提醒】按钮，点击后进入开售提醒功能页。开售提醒功能上线后，用户在首次进入理财首页、私募理财后增加特别提示，提示内容：“开启开售提醒功能，心仪产品不错过！”，提供【我知道了】按钮，点击后遮罩消失，页面正常展示。

交互界面

理财首页增加【开售提醒】按钮

首次提示











输入输出要素

【若此需求涉及前端界面输入输出要素调整，明确该交易的业务输入要素、输出要素，通过表格展示】

类型（新增/修改）

字段名

字段类型

长度/精度/取值范围

输入方式

(录入/下拉选择/回显后不可修改/回显后可修改)

是否必输(必须/可选/回显)

处理规则（如果为下拉选择，填写下拉项目，如果为参数，填写子表“下拉参数表”）（根据哪个字段回显）

字段校验规则



新增

开售提醒图标

标题栏





按钮

点击后进入开售提醒





新增

提示







回显

“开启开售提醒功能，心仪产品不错过！”





新增

我知道了







按钮

点击效果见上方描述







交易控制点

【明确交易相关控制规则，包括异常处理的要求】

打印输出凭证/凭条格式

【若本次需求不涉及，请标注“不涉及”】

理财开售提醒设置

功能概述及业务流程

点击理财首页/私募理财首页的【开售提醒】按钮进入开售提醒功能页面。页面功能开通按钮默认为关闭状态，下方增加引导开通提示“点击开通”，提醒设置区域的产品期限和业绩比较基准展示默认项，产品期限操作区域以及文字显示区域默认为“3~12个月”，业绩比较基准操作区域以及文字显示区域默认为“3.5%”，设置区域处于灰显不可操作状态。同时，开售产品提醒区域展示空盒子图标以及话术“请先开启开售提醒”。

点击按钮切换为开通状态，引导提示“点击开通”隐藏不再展示，提醒设置区域开放。若客户之前未开启APP推送消息权限，则按钮切换为开通状态后，弹窗提示“您暂未开通XX银行APP消息推送权限，开售产品提醒仅支持在此功能页查看，无法推送消息。”点击【我知道了】弹窗消失。当按钮切换为关闭状态时，弹窗提示“确认关闭产品开售提醒吗？保持提醒开启可第一时间掌握心仪产品动向哦~”点击【暂不关闭】弹窗消失，功能按钮保持开通状态；点击【确认关闭】按钮，功能关闭，页面恢复为功能未开通状态。

产品期限设置轴提供5个期限节点作为设置项，5个节点分别为“灵活期限”、“3”、“6”、“12”、“12+”，对应产品期限为无固定期限（即易某某）、90天、180天、360天、360天以上。并提供两个动态按钮，按钮支持左右滑动但只能停靠在5个节点上方，设置轴其余位置不支持停靠，若两个动态按钮均停靠在“0”节点上，则右上方动态回显为“灵活期限”，此时产品仅筛选易某某产品；若两个动态按钮分别停靠在节点“3”和“12”，则右上方动态回显为“3~6个月”，此时筛选产品期限为90天~180天（含90天、180天）；若两个动态按钮均停靠在“12+”节点上，则右上方动态回显为“12+个月”，则筛选产品期限大于等于360天的产品。

业绩比较基准设置轴精度为0.1%，从0%开始，每隔1%展示一个分割点，每隔2%展示数值，分别为0%，2%、4%、6%、8%、10%，设置轴中间展示推荐值。提供动态按钮可左右滑动，滑动停靠点展示当前对应的业绩比较基准值。若产品期限选择下限为0，则推荐值为3%；若产品期限选择下限为3，则推荐值为3.5%；若产品期限选择下限为6，则推荐值为3.8%；若产品期限选择下限为12，则推荐值为4.2%；若产品期限选择下限为12+，则不展示推荐值。筛选提醒条件为大于等于选中业绩比较基准的产品。

开售提醒产品栏位，首先展示当前的理财等级、风险承受能力以及合格投资者的提示话术。其中理财等级点击后进入理财等级介绍页（同理财详情页投资条件带圈问号链接地址），风险承受能力点击后进入理财风险评估结果页，合格投资者点击后跳转至合格投资者认结.定果页（合格投资者认结.定果仅显示给认定过合格投资者的客户，包括柜面认定和渠道认定，另渠道认定的合格投资者结果不覆盖柜面，认定信息以柜面认结.定果为准，但若渠道认定为非合格投资者，则该客户更新为非合格投资者）。三个按钮跳转页面均支持原路径返回。其次展示当前满足产品期限、业绩比较基准条件、理财等级、风险承受能力的在售未售罄产品（公募、私募产品均支持回显），若存在多款符合条件的产品，则按照业绩比较基准率从高到低的顺序依次展示，展示卡面与现有理财产品列表页卡面保持一致。若客户处于未登录状态，则此栏位展示“为向您精准推荐适合的理财产品，请先登录手机银行，点击登录”，点击登录后引导至登录页面，支持原路径返回。未登录状态下不筛选理财等级、风险承受能力、合格投资者条件。

另设置条件动态变化时，开售提醒产品要随之动态变化。设置完成后点击标题栏的【







按钮

点击后进入历史开售提醒页面

仅开通状态展示



新增

无记录图标







回显



仅未开通状态展示



新增

提示







回显

“请先开启开售提醒”





新增

理财等级







按钮

大众客户、高净值客户、养老客户、慧通VIP客户、财富客户、私行客户，点击后跳转理财等级介绍页

仅开通状态、已登录展示



新增

风险等级







按钮

保某某、稳健型、平衡型、成长型、进取型，点击后进入风险评估结果页





新增

合格投资者







按钮

仅合格投资者展示，点击后进入合格投资者认结.定果页





新增

无记录图标







回显



仅无记录时展示



新增

提示







回显

“暂无符合条件的开售提醒产品”





新增

提示话术







按钮

为向您精准推荐适合的理财产品，请先登录手机银行，点击登录





新增

产品卡面







回显

与现有保持一致，支持公募、私募





新增

温馨提示







回显

手机银行后管参数化配置





历史提醒页面



新增

<







按钮

点击后返回上一页





新增

我的历史提醒







显示







新增

提醒时间







回显

*年*月*日 周* 距今*天





新增

提醒产品







回显

与现有理财产品卡面保持一致，支持售罄、下架





新增

无记录图标







回显



仅无记录时展示



新增

提示







回显

“暂无历史开售提醒”





交易控制点

【明确交易相关控制规则，包括异常处理的要求】

打印输出凭证/凭条格式

【若本次需求不涉及，请标注“不涉及”】

理财开售提醒APP推送

功能概述及业务流程

当提供功能处于开通状态时，工作日每天上午10点为客户推送符合条件的产品开售提醒，推送标题为“理财开售提醒”，推送内容为“收益为*.**%，期限*天的理财产品已开放购买，预购从速，先到先得~”。点击推送进入对应的产品详情页。若符合条件的产品有多款，则默认推送业绩比较基准最高的一款产品，且在跳转至产品详情页后，点击请点击下方选择您需要的文档下载。

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