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XX市职业大学经济***

防金融诈骗特色活动文案2019年主题班会

总

结

班级：会计1707

时间：2019年11月

一、什么是金融诈骗？

以非法占有为目的，虚构事实或者隐瞒事实真相，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。

二、常见的10种金融诈骗类型及破解对策：

1.非法集资诈骗：

犯罪分子承诺高额回报，虚构或夸大投资项目，以虚假宣传造势，进行资金诈骗。近年流行的P2P网络借贷、违规发行高收益私募基金、高额返现网络积分商城等都涉嫌非法集资。

对策：不轻信，不贪图高额投资回报，如有需要应对相关资质进行核查。

2.假冒公检法机关工作人员诈骗：

犯罪分子假冒公检法等国家机关工作人员拨打受害人电话，以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱为由，要求将其资金转入所谓国家指定账户，并配合调查。

对策：不轻信，如有需要应及时与家人或朋友沟通。

3.假冒领导诈骗：

犯罪分子假冒单位领导或身边工作人员给受害人打电话，要求到办公室来，不久又打来电话说，因有急事需要钱，不要来了，并要求受害人给他的账户汇钱。

对策：不轻信，如有需要应及时与领导或同事联系确认。

4.假冒他人微信 内容过长，仅展示头部和尾部部分文字预览，全文请查看图片预览。 旦透露他人，会给名下的银行卡、信用卡带XX全隐患或者财产损失。

三、金融诈骗怎样报案？

遇到金融诈骗一定要及时报警止损，千万别抱侥幸心理。马上拨打报警电话110，或到就近派出所报案。

四、金融诈骗立案标准金额

《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（2011年4月8日起施行）的规定：

1.诈骗公私财物价值三千元至一万元以上的属于“数额较大”；

2.三万元至十万元以上的属于“数额巨大”；

3.五十万元以上的属于“数额特别巨大”。

五、金融诈骗罪怎么判？

《刑法》第二百六十六条规定：

1.诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；

2.数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；

3.数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

六、金融诈骗诉讼流程

诈骗案件属于公诉案件，由公安机关进行侦查，不需要个人提起诉讼。警方可能会要求你协助调查等，至于诉讼程序要多久，要看犯罪嫌疑人犯罪事实调查情况进展是否顺利。

一般分为公安机关侦查，检察机关审查起诉，最后到法院开庭审理。

相对民事案件，刑事案件的诉讼程序一般比较长。

七、遭遇金融诈骗如何请律师帮助？

根据律师指导，及时收集证据，跟进公安机关、检查院破案进度，积极材料准备起诉

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