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银发[2013]8 号《中国银监会关于规范商业银行理财业务 投资运作有关问题的通知》 中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知 银某某 [2013] 8 号 各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄 银行： 近期，商业银行理财资金直接或通过非银行金融机构、资产交易平台等 间接投资于“非标准化债权资产”业务增长迅速。一些银行在业务开展中存 在规避贷款管理、未及时隔离投资风险等问题。为有效防范和控制风险，促 进相关业务规范健康发展，现就有关事项通知如下： 一、非标准化债权资产是***市场交易的债 权性资产，包括但不限于信贷资产、信托贷款、委托债权、承兑汇票、信用 证、应收账款、各类受（收）益权、带回购条款的股权性融资等。 二、商业银行应实现每个理财产品与所投资资产（标的物）的对应，做 到每个产品单独管理、建账和核算。单独管理指对每个理财产品进行独立的 投资管理；单独建账指为每个理财产品建立投资明细账，确保投资资产逐项 清 内容过长，仅展示头部和尾部部分文字预览，全文请查看图片预览。 管理，明确合作机构准入 标准和程序、存续期管理、信息披露义务及退出机制。商业银行应将合作机 构名单于业务开办 10 日前报告监管部门。本通知印发前已开展合作的机构 名单应于 2013 年 4 月底前报告监管部门。 七、商业银行代销代理其他机构发行的产品投资于非标准化债权资产或 股权性资产的，必须由商业银行总行审核批准。 八、商业银行不得为非标准化债权资产或股权性资产融资提供任何直接 或间接、显性或隐性的担保或回购承诺。 九、商业银行要持续探索理财业务投资运作的模式和领域，促进业务规 范健康发展。 十、商业银行应严格按照上述各项要求开展相关业务，达不到上述要求 的，应立即停止相关业务，直至达到规定要求。 十一、各级监管机构要加强监督检查，发现商业银行违反本通知相关规 定的，应要求其立即停止销售相关产品，并依据《中华人民共和国银行业监 督管理法》相关规定实施处罚。 十二、本通知自印发之日起实施。 农村合作银行、信用社等其他银行业金融机构开展相关业务的，参照本 通知执行。 [文章尾部最后300字内容到此结束,中间部分内容请查看底下的图片预览]

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