以下为《关于团险业务承保作业管理要求》的无排版文字预览，完整格式请下载

下载前请仔细阅读文字预览以及下方图片预览。图片预览是什么样的，下载的文档就是什么样的。

关于团险业务承保作业管理要求

为适应我司团险业务发展和风险管控的需要，规范团险业务承保关键要素的审核要求，提高团险承保在事前、事中、事后的风险管理能力，从业务源头管控承保作业品质，支持团险业务健康、稳定发展，特整理团险业务承保作业基本管理规范，请各机构遵照执行。

一、员福出单

（一）方案上报审批

中支核保岗根据客户需求，通过“团险业务方案管理系统”上报核保方案；分公司核保岗根据核保权限审批或者上报方案。

（二）下发固定方案

分公司核保岗，根据审批通过方案在“寿险2013版团险承保管理系统”制定固定方案套餐。

（三）出单

1.业务员在“员福行销支持系统”，选择固定方案，进行投保客户信息的录入和投保单打印。

2.中支营运承保岗根据业务员提供的完整投保资料进行复核确认。

3. 客户缴费后，中支财务岗根据投保资料进行录费，中支承保岗进行保费应用生效。

注：资料要求

投保资料

员福业务

建工险



纸质或电子投保单（保障计划书）

√

√



投保人声明

√

√



特别事项告知书

√

○



被保人清单

√

○



营业执照（三证合一）

√

√



法定负责人或经办人证件

√

√



未成年连带被保险人声明书

○

○



增值税信息收集表

○

○



施工合同及相关资料

○

√



建筑资质证明

○

√



核保其他资料（根据业务需求另行提供）

○

○



纸质或电子投保单（盖公章+第二页签字）、被保人清单确保被保险人姓名、证件类型、证件号码、职业代码等必要字段完整性（每页盖公章或首页盖公章+末页盖公章+盖公章骑缝章）、 保障计划书（每页盖公章或盖骑缝章）。

二、柜面团单

（一）方案上报审批

中支核保岗根据客户需求，通过“团险业 内容过长，仅展示头部和尾部部分文字预览，全文请查看图片预览。 。

4.网点授权

由中***业务部填制“电子化出单产品（工号）授权申请表”（附件1），上***对口渠道，***对口渠道对相关内容进行审核，通过后将申请表流转***营运部。

分公司核保岗依据申请表内容，在09在线系统中选择渠道网点，进行网点授权。

5.投保出单

中支营运承保岗，根据业务员提供的完整投保资料进行保单信息录入：输入正确的投保信息。

投保资料

建工险

学平险

学驾险

乘意险

旅意险

燃气险



纸质/电子投保单

（保障计划书）

√

√











投保人声明

√

√











特别事项告知书

○

√











被保人清单

○

√











营业执照（三证合一）

√

√











法定负责人/经办人证件

√

√











未成年连带被保险人声明书

○

√











增值税信息收集表

○

○











施工合同及相关资料

√

○











建筑资质证明

√

○











核保其他资料（根据业务需求另行提供）

○

○











（三）、结算

1.业务数据每日核对

每日营业结束，出单点操作员需进行系统对账，对打印出的对账单中每笔业务进行核对，确保业务数据完整准确。

2.业务及财务结算

中***业务部应及时打印系统出单对帐明细与代理机构进行业务数据校对，确认投保被保险人信息完整无误后由双方人员签字，并依据该对帐明细收取保费，交中支出纳岗进行财务结算。

3、如有特殊原因未能按时结算的，须由业务部门填写“延长结算期报告单”（附件2），由相关人员签字后上***审批通过后，***电子化出单岗处理。

[文章尾部最后300字内容到此结束,中间部分内容请查看底下的图片预览]

以上为《关于团险业务承保作业管理要求》的无排版文字预览，完整格式请下载

下载前请仔细阅读上面文字预览以及下方图片预览。图片预览是什么样的，下载的文档就是什么样的。