关于团险业务承保作业管理要求
以下为《关于团险业务承保作业管理要求》的无排版文字预览，完整格式请下载
下载前请仔细阅读文字预览以及下方图片预览。图片预览是什么样的，下载的文档就是什么样的。
关于团险业务承保作业管理要求
为适应我司团险业务发展和风险管控的需要，规范团险业务承保关键要素的审核要求，提高团险承保在事前、事中、事后的风险管理能力，从业务源头管控承保作业品质，支持团险业务健康、稳定发展，特整理团险业务承保作业基本管理规范，请各机构遵照执行。
一、员福出单
（一）方案上报审批
中支核保岗根据客户需求，通过“团险业务方案管理系统”上报核保方案；分公司核保岗根据核保权限审批或者上报方案。
（二）下发固定方案
分公司核保岗，根据审批通过方案在“寿险2013版团险承保管理系统”制定固定方案套餐。
（三）出单
1.业务员在“员福行销支持系统”，选择固定方案，进行投保客户信息的录入和投保单打印。
2.中支营运承保岗根据业务员提供的完整投保资料进行复核确认。
3. 客户缴费后，中支财务岗根据投保资料进行录费，中支承保岗进行保费应用生效。
注：资料要求
投保资料
员福业务
建工险
纸质或电子投保单（保障计划书）
√
√
投保人声明
√
√
特别事项告知书
√
○
被保人清单
√
○
营业执照（三证合一）
√
√
法定负责人或经办人证件
√
√
未成年连带被保险人声明书
○
○
增值税信息收集表
○
○
施工合同及相关资料
○
√
建筑资质证明
○
√
核保其他资料（根据业务需求另行提供）
○
○
纸质或电子投保单（盖公章+第二页签字）、被保人清单确保被保险人姓名、证件类型、证件号码、职业代码等必要字段完整性（每页盖公章或首页盖公章+末页盖公章+盖公章骑缝章）、 保障计划书（每页盖公章或盖骑缝章）。
二、柜面团单
（一）方案上报审批
中支核保岗根据客户需求，通过“团险业务方案管理系统” 上报核保方案；分公司核保岗根据核保权限审批或者上报方案。
（二）客户填写纸质投保单和其他投保资料（同上）
（三）团单某某
1.中支承保岗，根据投保资料在“寿险2007版综意险系统（团险）”进行团单录单操作。
2.系统转核审批
3.客户缴费后，中支财务岗根据投保资料进行录费，中支承保岗进行保费应用生效。
三、电子化出单
（一）、POS机出单流程：
/
1.方案上报审批
中支核保岗根据客户需求，通过“团险业务方案管理系统” 上报核保方案。分公司核保岗根据核保权限审批或者上报方案。
2.产品定义
（1）中支核保岗进行系统定义（参照审批方案一致）
中支核保岗在“寿险2007版远程出单系统”进行产品定义。定义责任限额、特约、保险期间、销售渠道、险种代码、承保属性份数定义、保额定义、档次定义、保险金额（费率）、份数限制、投保年龄范围、保额限制等。
（2）填写《电子化方案业务申请表》，签字件上***营运，分公司团核岗初审无误后***进行系统复核。
3.产品下发
中支核保岗在“寿险2007版远程出单系统”进行产品下发。
4.POS机授权
方案定义后，进行产品数据下载，发至业务部门用U盘导入pos机后进行出单
注：pos机程序需定期更新至最新版本，否则无法正常出单。
5.投保出单
业务人员应根据被保险人身份证完整的录入被保险人姓名、证件类型、证件号码、职业代码（或职业类别）等信息，同时确保信息的真实性。
（二）09在线出单流程
/
1.方案上报审批
流程同POS机出单
2.产品定义
流程同POS机出单
3.产品导入
分公司核保岗在“寿险2009版在线出单系统”，选择产品网点机构，进行产品导入。
3.模板配置
分公司核保岗在“寿险2009版在线出单系统”，选 内容过长，仅展示头部和尾部部分文字预览，全文请查看图片预览。 建筑资质证明
√
○
核保其他资料（根据业务需求另行提供）
○
○
（三）、结算
1.业务数据每日核对
每日营业结束，出单点操作员需进行系统对账，对打印出的对账单中每笔业务进行核对，确保业务数据完整准确。
2.业务及财务结算
中***业务部应及时打印系统出单对帐明细与代理机构进行业务数据校对，确认投保被保险人信息完整无误后由双方人员签字，并依据该对帐明细收取保费，交中支出纳岗进行财务结算。
3、如有特殊原因未能按时结算的，须由业务部门填写“延长结算期报告单”（附件2），由相关人员签字后上***审批通过后，***电子化出单岗处理。
[文章尾部最后300字内容到此结束,中间部分内容请查看底下的图片预览]
以上为《关于团险业务承保作业管理要求》的无排版文字预览，完整格式请下载
下载前请仔细阅读上面文字预览以及下方图片预览。图片预览是什么样的，下载的文档就是什么样的。
图片预览
