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财富管理中心理财经理管理办法

第一章：职业发展路径和汇报关系 第二章：授权、授权限制与禁忌行为第三章：上岗流程和岗位职责

第四章：薪酬体系

第五章：定级与考核

第六章：资源型理财经理考核第七章：日常管理

第八章、社会保险和休假解释

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第一章、职业发展路径和汇报关系

一、理财经理职业发展路径

（一）誉享鼓励理财经理通过优秀的业绩和良好的行为表现获得晋升机会，除非卓越的表现，一般采用逐级晋升

（二）根据理财经理个人表***的考评，两大发展路径所设定的序列之间有畅通通道

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第二章、授权、授权限制与禁忌行为

一、授权

**_*（下文中简称“公司”或“本公司” ）仅在承***所相关理财业务的合理风险的基础上，授权理财经***名义从事以下理财活动：

——***推介并销售各类理财产

——

——***向客户提供相关服务；

——***从事其他经书面授权的业务

(一) 理财经理应***（***指示的其他***）提供的表格、文件和材料。未

经公司事先书面许可，不得修改或变更此表格、文件和材料， 亦不得使用任***（或非 按公司指示的其他***） 提供的表格、 文件和材料； 不得修改或变更客户所填写的任何表格、 文件和材料。 财富管理中心理财经理收到的任何申请表格必须立即*** （或直接***指示的其他***） ；

(二) 在劳动合同有效期间，财富管理中心理财经理同意： 1、在任何情况下遵***的保密规定， 包括但不限***和其他***的业务信息， 其他个******或***发生的业务信息， 或理财经理知晓的任何业务信息； 2、当理财经理得知或意识到关***或***将承担风险或接受业务的事实和情形， 应立即*** （或***指示，直接向其他***）汇报。

二、 授权限制

(一) 除非得***书面授权，理财经理不得从事下列行为：

***接受投资风险或其他任何风险；

***签发书面证明或其他合同；

***或其他***造成任何债务***信用作担保；

对任何理财产品合同或其他业务作出任何保证、声明或许诺；

未***事先书面许可，向客户收取任何费用；

以任何其他方式约***或其他***。

(二) 理财经理不得与他人就完成劳动合同（包括劳动合同附件）规定的职责达成任何合同或约定，或向他人就完成此类职责支付任何报酬。

(三) 理财经理不得将劳动合同（包括劳动合同附件）规定的职责委托给他人或与任何其他

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人签订合同或达成约定由他人代为履行劳动合同（包括劳动合同附件）规定的职责。

(四) 理财经理无权代***与任何其他理财经理签订合同、放弃或者豁免该理财经理与

本公司签订之合同规定的条款， 或放***对该理财经理做出的要求。 理财经理不得向任何人表明其本人***授权而为该行为。

(五) 未***事先书面许可， 理财经理不得就有关其在劳动合同 （包括劳动合同附件） 中约定的职责， 本公司或其他***及其业务情况， 以及被授权从事的任何理财业务或其他

业务在任何报纸、 杂志、 出版物或其他媒体上发表任何广告； 不得发布或散发任何函件或促成其发布或散发， 或为任何报纸、 杂志、 出版物或其他媒体撰写任何有关上述问题或有关其他***的文章， 或促成该文章的撰写。 如因上述未***许可的行为或言论而使本公 司或其他***面临法律诉讼，所有因此产生的费用、损失将由理财经理本人负担。

(六) 未***事先书面许可， 理财经理不得使***或其他***的名称或标志 （亦或名称或标志的一部分） 或促使名称或标志的使用， 并不得在任何协会、 组织或政府机关注册该名称或标志。

(七) 未***事先书面许可，理财经理无权代***或其他***提起诉讼、参与

***或其他***有关的诉讼或进行辩护。 理财经理收到***或其他***有关的法律文件应立即递***。

三、 禁忌行为

(一) 不得恶意修改系统内客户信息记录

(二) 不得进行“飞单”活动

(三) 不得私自从事未经许可的基金或其他产品的销售活动

(四) 不得向客户进行有关基金投资风险和投资收益的虚假陈述、 欺骗性宣传， 误导客户投资

(五) 不得利用工作便利，进行损害客***利益的活动

(六) 不得未经许***名义向合作方或客户做出任何承诺

(七) 不得诋毁其它同业或非***

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(八) 不得模仿客户的签字或接受未经同意的委托签字

(九) 不得收取客户现金或礼品赠与，发生类似情况***及时申报

(十) 不得从事其它违反政策、公司、部门规章的行为

违反本章规定，将被视为严重***规章制度，公司有权根据劳动合同相关约定，立即解除其劳动合同。若其行为致***及其***蒙受损失或担负其他义务，理财经理应承担一切相关的损害赔偿***因此而发生的全部费用，并上缴所有非法所得，情节严重者，将会上报证券业协会备案，并追究刑事责任。

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第三章、上岗流程和岗位职责

一、 上岗流程

新入职人员原则以助理理财经理为起点入职， 如有一定的相关工作经验、 有相当的客户资源且愿意接受较高考核标准，经销售总部同意，可以选择资源型理财经理。

( 一) 所有经理理财的入职必须经过至少两轮面试，必要时零售业务总部可以要***增加面试次数以保证质量。

( 二) 面试分为：初次面试（由团队经理负责） 、二次面试（由部门负责人负责） 。

( 三) 面试结论合格，由总经理书面签署意见后， HR 发放 offer 后进入人事和培训流程。

( 四) 培训并考核合格，正式进入作业，培训不合格，公司有权淘汰。

二、 工作职责

( 一) 助理理财经理

***安排的各项培训课程且考试通关合格；

为客户提供基础的基金理财建议以及其它各种专业服务；

通过优质服务，与客户建立良好关系；

***举办的各种活动；

***品牌及理念；

其他相关事宜。

( 二) 理财经理、高级、资深、首席理财经理

通过不同的销售渠道开发新客户，完成每月的销售任务；

为客户提供基础的基金理财建议以及其它各种专业服务；

通过优质服务，与客户建立良好关系；

***举办各种业务活动；

按时***的培训并接受培训考核；

***品牌及理念；

其他相关事宜。

（三）团队经理

销售职责

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